La Planification financière personnelle
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Chaque personne a ses propres préoccupations, besoins et objectifs dans la vie. Voici les aspects qui, en général, seront à planifier par les personnes soucieuses d’atteindre une pleine santé financière. Les tracas d’une planification bien accomplie seront largement compensés par la tranquillité (de portefeuille et d’esprit) qui en résultera. Voici les principaux aspects de la planification financière personnelle:
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• Travail (gestion d’une entreprise personnelle, relation avec un employeur, retour aux études);
• Gestion budgétaire;
• Gestion des dettes personnelles;
• Planification fiscale;
• Placements;
• Planification de la retraite;
• Planification successorale (testament, fiducie, gel, etc.);
• Gestion des biens durables (maison, voiture, ordinateur, ameublement, etc.);
• Couple et famille (régime matrimonial, contrat d’union de fait, mandat en cas d'inaptitude, etc.);
• Assurances (vie, invalidité, maladies graves, soins de longue durée, etc.);
• Études des enfants;
• Gestion de biens d'autrui (enfants, parents, fiducies, etc.)
• Autres aspects (consommation, responsabilité civile, assurance de dommages matériels, etc.)

L’ordre et la façon d’aborder chacun de ces aspects variera selon chaque personne, selon ses objectifs, et selon l’ampleur de ses actifs et passifs.

Pour vous et vos proches
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Nous maîtrisons tous les aspects pertinents reliés aux assurances-vie personnelle. Nous offrons un éventail des produits et de services qui sauront couvrir un grand nombre de vos besoins personnels :

• La création et le maintien à jour d’un dossier complet d’assurance : établissement de vos besoins, recherche des meilleurs produits, sélection des risques et livraison de la police. Nous avons accès à une très grande partie des produits d’assurances offerts sur le marché
• Une analyse de vos contrats d’assurances déjà en vigueur et des recommandations pertinentes sur les stratégies à utiliser pour maximiser leur valeur  
• Soutien à la planification successorale 
• Soutien à la planification d’accumulation d’actifs et planification de stratégies de dons (pouvant utiliser l'assurance vie); analyse des diverses options qui s'offrent au client, selon ses objectifs et sa situation financière. 
• Mise en contact avec des professionnels spécialisés (fiscalistes, comptables, juristes, etc.) 
• Stratégies d’économies fiscales 
• Services conseils aux particuliers, aux professionnels ou aux entrepreneurs
• Assurances vie (permanentes et temporaires)
• Assurances maladies graves
• Assurances salaire / Invalidité
• Assurances médicales et soins de santé
• Portefeuilles de placements individuels et corporatifs (REER, CELI, REEE)

Chaque personne a ses propres préoccupations, besoins et objectifs dans la vie. Voici les thèmes qui, en général, seront à planifier par les personnes soucieuses d’atteindre une pleine santé financière. Les tracas d’une planification bien accomplie seront largement compensés par la tranquillité (de portefeuille et d’esprit) qui en résultera.